Das erste Halbjahr ist vorbei - höchste Zeit, das Zertifikat des Monats Juni zu ermitteln. Als Titelverteidiger geht Volksbank Investments ins Rennen, die sich im Mai bereits das zweite Mal den begehrten Titel sichern konnten.
Neben dem Titelverteidiger haben noch fünf weitere Emittenten Produkte nominiert: die Raiffeisen Centrobank, das Xmarkets Team Deutsche Bank, Vontobel, die Erste Group und die DZ Bank.
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1. RCB - Öl Bonus-Zertifikat 9
Die Raiffeisen Centrobank nominiert das Öl Bonus-Zertifikat 9. Die ISIN lautet AT0000A0JDM0, die Laufzeit endet im Jänner 2011.
Mit dem Öl Bonus-Zertifikat 9 von Raiffeisen Centrobank können Anleger zum Laufzeitende im Jänner 2011 eine Bonusrendite von 6,3 Prozent (entspricht 10,8 Prozent p. a.) erzielen, wenn der Kurs von Brent Crude Oil während der gesamten Laufzeit niemals 25 Prozent oder mehr seines Startwertes (Schlusskurs vom 28. 6. 2010: 77,59 US-Dollar) verliert.
Für die Beobachtung der Barriere wird der Future mit der kürzesten Laufzeit (Front Month-Future) herangezogen. Die Barriere liegt bei 58,19 US-Dollar und wird während des Beobachtungszeitraums (endet am 25. 1. 2011) mit dem Kurs des Brent Crude Oil Futures laufend verglichen. „Das Öl Bonus-Zertifikat 9 eignet sich aufgrund des Sicherheitspuffers für alle Investoren, die im Vergleich zu einem Direktinvestment in Öl ein geringeres Risiko suchen (bedingter Absicherungsmechanismus) und auch bei Seitwärtsbewegungen überdurchschnittliche Renditen erzielen möchten“, erklärt Philipp Arnold (Zertifikat Experte bei der RCB).
2. X-markets Team Deutsche Bank - Aktienanleihe auf Apple
Das X-markets Team Deutsche Bank schickt eine Aktienanleihe auf Apple ins Rennen. Die ISIN lautet DE000DB2F380. Die Laufzeit endet im Juni 2011.
Zwei Trends in einem Produkt: Erster Trend ist der weltweite Apple-Hype, der unter anderem durch die neuen Produkte iPad bzw. iPhone 4 ausgelöst wurde. Zweiter Trend ist die steigende Popularität von Aktienanleihen, die unter anderem auf das anhaltend relativ niedrige Zins - niveau zurückzuführen ist.
„Die Apple-Aktienanleihe hat eine Laufzeit von 12 Monaten und ist an die Kursentwicklung der Apple Inc.-Aktie gekoppelt. Anleger haben die Chance auf einen über dem Marktniveau liegenden Ertrag“, erklärt Christian-Hendrik Knappe.
Unabhängig von der Kursentwicklung der Apple-Aktie erhalten Anleger zum Kuponzahlungstermin einen fixen Kupon von 8 Prozent p. a. Falls der Basiswert zum Stichtag auf oder oberhalb des Bestimmungsstandes von 225,93 US-Dolar liegt, wird die Aktienanleihe bei Fälligkeit zum Nennbetrag zurückgezahlt.
Die Aktienanleihe ist in Bezug auf die Wertentwicklung des Euro im Vergleich zum US-Dollar währungsgesichert.
3. Volksbank Investments - Europa Höchstands Performer
Titelverteidiger Volksbank Investments nominiert den Europa Höchststands Performer. Die ISIN lautet: AT000B060637. Die Laufzeit beträgt fünf Jahre. Die Zeichnungsfrist läuft noch bis zum 9. Juli.
„Das Besondere an diesem Produkt ist, dass es 80 Prozent der höchsten jemals während der Laufzeit erreichten Performance bis zum Laufzeitende festschreibt. Damit wird rückwirkend der beste Ausstiegszeitpunkt gesichert“, heisst es in den Nominierungsunterlagen.
Relevant ist der Schlusskurs des Euro Stoxx 50. Dieser wird täglich beobachtet und damit die Performance, gemessen zum Startwert, berechnet. Sollte ein neuer Höchststand erreicht worden sein, werden 80 Prozent der positiven Performance bis zum Laufzeitende festgeschrieben. Der mögliche Ertrag ist dabei theoretisch unbegrenzt. Notiert der EuroStoxx 50 am Ende der Laufzeit unter der Barriere von 50 Prozent, entfallen die Höchststandssicherung und der bedingte Kapitalschutz und das Produkt tilgt entsprechend der Indexperformance. Die Barriere muss also lediglich am Laufzeitende halten, eine Verletztung während der Laufzeit hat keine negativen Auswirkungen.
4. Vontobel - Discount-Zertifikate auf BP
Vontobel nominiert Discount-Zertifikate auf BP. Wir stellen hier jenes mit der ISIN DE000VT0MQS4 vor. Die Laufzeit der Zertifikate endet bereits am 17.12.2010. Emissionsdatum war der 17.6.2010.
„Wir haben beschlossen, im Juni kein komplexes Produkt zu nominieren. Wir hatten auch gar keine grossen Zeichnungen. Aber ich finde, die neuen Discounter mit kurzer Laufzeit bis Dezember 2010 auf BP plc ganz spannend“, erklärt Heiko Geiger (Executive Director bei Vontobel).
Bei der Emission lag die maximale Rendite bei 21,21 Prozent (entspricht 40,62% p.a.), mittlerweile ist eine Rendite von 25,66% (57,38%) möglich. Der aktuelle Bid- Kurs liegt bei 3,83 Euro, der Ask-Kurs bei 3,84 Euro.
„Besonders für chancenorientierte Anleger, die an ein Überleben von BP glauben, können mit diesen Produkten sich hervorragend im Markt positionieren“, so Geiger.
Natürlich bringt das Produkt entsprechende Risiken mit sich. Der Discount dient als Risikopuffer. Verluste entstehen am Ende der Laufzeit, wenn der Basiswertkurs unter den Kaufpreis des Discount-Zertifikats fällt.
5. Erste Group - Währungs Garant Plus
Die Erste Group nominiert den Währungs Garant Plus (ISIN: AT000B004627). Die Laufzeit beträgt fünf Jahre. Emissionsdatum ist der 17. Juli 2010.
„Dieses neue Garantie-Produkt ist das ideale Anlageprodukt für alle Euro-Skeptiker. Verliert der Euro gegenüber den Währungen Norwegische Krone, Schweizer Franken, Australischer Dollar und Kanadischer Dollar weiter an Boden, dann gibt es am Ende der 5-jährigen Laufzeit mindestens 132 Prozent“, erklärt Andre Albrecht.
Die Tilgung erfolgt am 13. Juli 2015 auf Basis der Wertentwicklung des Währungskorbes, der sich aus den vier Basiswerten gleichgewichtet zusammensetzt. Eine positive Entwicklung entspricht dabei, wie bereits erwähnt, einer Abwertung des Euro gegenüber den Referenzwährungen Australischer Dollar, Norwegische Krone, Kanadischer Dollar und Schweizer Franken.
Es gibt keinen Cap. „Sollte der Euro am Ende der Laufzeit sogar mehr an Boden verloren haben, erhalten Anleger diesen höheren Wert. An einer Aufwertung des Währungskorbes ist der Anleger also 100 Prozent beteiligt.“ Der maximale Ertrag ist also nicht bei 132 Prozent des Nominale begrenzt.
6. DZ Bank - BasketKlassik TeilGarant II auf Gold und Silber
Die DZ Bank nominiert im Juni den BasketKlassik TeilGarant II auf Gold und Silber (ISIN: DE000AK0FD38). Die Zeichnungsfrist endet am 30. Juli 2010. Die Laufzeit des Zertifikats endet nach gut sechs Jahren im November 2016.
Mit dem DZ Bank Zertifikat BasketKlassik TeilGarant II, das auf die Kombination aus Gold und Silber setzt, holt sich der Anleger edle Sachwerte ins Depot.
Gold gilt als sicherer Hafen - nicht nur in Krisenzeiten. Die Nachfrage nach diesem Edelmetall ist signifikant gestiegen und dadurch in den Fokus vieler Investoren gerückt. Kombiniert mit Silber, dessen Aussichten ebenfalls glänzend sind, soll dieses "vielversprechende Duo eine interessante Investmentalternative" bieten.
Das BasketKlassik TeilGarant II auf Gold und Silber richtet sich an sicherheitsbewusste Anleger, die einen Teil des Kapitalschutzes zugunsten einer erhöhten Renditechance von bis zu 5,03% aufgeben.
Mögliche Auszahlung: 100-prozentige Partizipation an der durchschnittlichen relativen Wertentwicklung von Gold und Silber (gleichgewichteter Korb) bis zum Höchstbetrag von 140 Euro oder mehr (Festlegung am Ende der Zeichnungsfrist) pro Zertifikat.
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