ZdM April 2010: Alle Nominierten   

Der April ist vorbei, damit ist der Startschuss für die Wahl zum Zertifikat des Monats erfolgt. Als Titelverteidiger startet die Erste Group. Im März konnte sich die Quintus Aktienanleihe gegen sieben Mitbewerber durchsetzen.

Jetzt hat das Rennen um das Zertifikat des Monats April begonnen. Neben der Erste Group gehen noch sieben weitere Emittenten ins Rennen. Dabei handelt es sich um Vontobel, das X-Markets Team Deutsche Bank, die Raiffeisen Centrobank, Volksbank Investments, die DZ Bank, die Royal Bank of Scotland und UniCredit.

Hier geht es zum Online-Voting für Leser: http://www.boerse-express.com/

1. Erste Group: Top of Research II

Titelverteidiger Erste Group nominiert das Top of Erste Group Research II Zertifikat. Die ISIN lautet AT0000A0H8M5, die Laufzeit beträgt drei Jahre.

„Die Kompetenz unserer Analysten gebündelt in einem Anlage-Produkt hat sich seit der Erstauflage Ende 2006 bestens bewährt und auch in einer soliden Outperformance gegenüber dem ATX niedergeschlagen. Mit der Neuauflage setzen wir somit auf eine bewährte Strategie und bieten dem Anlegern die schon gewohnten Vorteile mit neuer 3-jähriger Laufzeit an“, so Thomas Schaufler, (Leiter Retail Sales).

Das neue Research-Zertifikat II setzt sich aus einer variablen Anzahl an österreichischen Aktien zusammen, die von einem Investmentkomitee innerhalb des Erste Group Research Teams auf wöchentlicher Basis ausgewählt bzw. angepasst werden. Der Aktienbasket muss aus mindestens vier und maximal 15 Aktien bestehen. Die Gewichtung einer Einzelaktie darf 25% nicht übersteigen.

2. Vontobel: Good Banks Zertifikat

Vontobel schickt das Solactive Good Banks Performance Index-Zertifikat ins Rennen, ISIN: DE000VT0JJJ4, die Laufzeit des Open-End Produkts ist unbegrenzt.

Das Index-Zertifikat investiert in die zehn europäischen Banken mit den geringsten Kreditversicherungskosten, sogenannte Credit Default Swap Rates. Monatlich wird geprüft, ob ein Indexmitglied eine CDS-Rate- Erhöhung von 15% oder mehr im Vergleich zum Vormonat hatte. Tritt dieser Fall ein und macht der Anstieg mindestens 20 Basispunkte aus, dann wird das betreffende Indexmitglied bis zum nächsten regulären Anpassungstag durch eine Cashkomponente (Geldmarkt-ETF) ersetzt.

„Der Credit Spread ist eine Risikoprämie und bezeichnet die Renditedifferenz zwischen Unternehmensanleihen und Staatsanleihen gleicher Laufzeit. Er zeigt also auf, welche Zusatzrendite die Anleger für das gegenüber Staatsanleihen höhere Anlagerisiko erwarten“, erklärt Heiko Geiger.

3. X-Markets Team Deutsche Bank: Reverse Express Euro/BRL

Das X-Markets Team Deutsche Bank nominiert das Reverse Express Zertifikat auf Euro/BRL, ISIN: DE000DB7LAP3. Die Laufzeit beträgt noch knapp zwei Jahre.

„Durch den Rohstoffhunger der Welt sollte Brasilien weiterhin wirtschaftlich profitieren, was positive Auswirkungen auf den brasilianische Real haben sollte“, erklärt die Produktinformation. „Die brasilianische Notenbank hat erst kürzlich Zinserhöhungen angekündigt, diese könnten sich weiter stärkend auf die Währung auswirken.“

„Eine Idee, vom Aufwerten des brasilianischen Real zu partizipieren, ist ein kurzlaufendes Reverse Express Zertifikat, das an den Kassawechselkurs zwischen Euro und Real gekoppelt ist. Das Produkt zahlt aus, wenn der Real weiterhin stärker gegenüber dem Euro wird. Wer davon ausgeht, dass sich die stark wachsenden sogenannten Schwellenländer generell besser entwickeln als die ,alten‘ Industrienationen, hat mit diesem Investment die Chance auf einen attraktiven Kupon“, so Christian-Hendrik Knappe.

4. Raiffeisen Centrobank: Bonus mit Cap auf CECE

Die Raiffeisen Centrobank nominiert das Bonus-Zertifikat mit Cap auf die Ost-Europa Benchmark der Wiener Börse CECE EURIndex. Die ISIN lautet AT0000A0GX42, die Laufzeit beträgt etwa 15 Monate.

Das Zertifikat ermöglicht grundsätzlich die Partizipation an steigenden Kursen, bietet aber auch bei leicht fallenden Kursen einen Sicherheitspuffer. Dieser liegt aktuell bei 37,91 Prozent. Das Zertifikat bietet dann eine zusätzliche Bonuschance, wenn der Basiswert die Barriere von 1302 Euro bis zum Ende der Laufzeit nicht berührt oder unterschreitet.

Wenn diese Barriere nicht erreicht wird, erhalten Anleger mindestens eine Rückzahlung entsprechend eines Kurses des Basiswertes von 2492 Euro. Der Anleger kann aufgrund des Caps allerdings maximal bis zu einem Kurs des Basiswertes von 2492 Euro an der Entwicklung teilhaben.

Wird die Barriere verletzt, orientiert sich die Rückzahlung an der Entwicklung des Basiswerts seit der Emission.

5. Volksbank Investments: Sachwerte Höchstands Garant

Volksbank Investments nominiert den Sachwerte Höchststands Garant, ISIN: AT000B060405. Die Laufzeit beträgt sechs Jahre.

„Sachwerte, auch Realwerte genannt, können bei einer möglichen Geldentwertung attraktive Renditen erwirtschaften. Nach dem Ausbruch der Wirtschaftskrise im Jahr 2008 haben viele Staaten weltweit mittels massiver Konjunkturpakete versucht, die Wirtschaft wieder anzukurbeln. Mit diesen fiskalpolitischen Programmen ging eine Ausweitung der Geldmenge einher. Die Steigerung der Geldmenge ist jedoch ein potenzieller Treiber für Inflation.“ Mit diesen Worten führt Volksbank Investments in das nominierte Produkt ein.

Der Sachwerte Höchststands Garant bietet Anlegern die Möglichkeit, ihr Kapital vor einer möglichen Inflation zu schützen und gleichzeitig mit nur einem Produkt in vier verschiedene Anlageklassen - Rohstoffe, Immobilien, Aktien und inflationsgeschützte Anleihen - zu investieren. Das Produkt besticht durch eine 100-prozentige Kapitalgarantie bei gleichzeitiger Höchststandsgarantie von 90 Prozent.

6. DZ Bank: Basketklassik Gesundheit

Die DZ Bank nominiert den Basketklassik Garant II Gesundheit (ISIN: DE000AK0E959). Die Laufzeit beträgt sechs Jahre.

Das nominierte Zertifikat fällt bei der DZ Bank in die Produktlinie „Anlage Zukunft“. Das Produkt befindet sich zudem noch bis 28. Mai 2010 in Zeichnung. „Kaum ein Thema bewegt die Menschen so stark wie ihre eigene Gesundheit. Weltweit werden im ,Megamarkt‘ Gesundheit derzeit 5000 Mrd. Euro umgesetzt (Quelle: www.medical- tribune.at). Prognosen zufolge (DZ Bank Research) wird der globale Pharmamarkt bis zum Jahr 2013 jährlich um 4 bis 7% wachsen“, klärt die Produktinformation auf.

Das Zertifikat bietet am Laufzeitende eine 100-prozentige Partizipation an einer positiven Wertentwicklung des Basiswertes bis zum maximalen Rückzahlungsbetrag von 135 Euro (oder mehr) sowie bei einer negativen Entwicklung des Basiswertes eine Rückzahlung zum Nennbetrag von 100 Euro. Als Basiswert dient ein Aktienkorb mit drei Referenzaktien aus der Pharambranche (Bristol-Meyers Squibb, Pfizer und Roche).

7. Royal Bank of Scotland: Jim Rogers Commodity Basket

Die Royal Bank of Scotland nominiert das Jim Rogers Commodity FX TR Basket Zertifikat (ISIN: DE000AA16X29). Die Laufzeit endet im Februar 2015.

Das Jim Rogers Commodity FX TR Basket Zertifikat bietet Anlegern die Möglichkeit, an den wichtigsten Rohstoffwährungen zu partizipieren. Der Basket wurde von Jim Rogers zusammengestellt und gewichtet. Bei der Gewichtung orientiert sich Jim Rogers an der Wirtschaftsleistung der jeweiligen Volkswirtschaft.

„Je grösser die Wirtschaftsleistung eines Landes, desto höher ist die Gewichtung der jeweiligen Währung innerhalb des Baskets. Der Basket enthält die elf wichtigsten Währungen rohstoff-produzierender Länder gegenüber dem US-Dollar. Anleger setzen damit auf eine Aufwertung der Rohstoffwährungen gegenüber dem US-Dollar und dem Euro als Zertifikatswährung“, verrät die Produktinformaton.

Bei diesem Zertifikat wird eine Managementgebühr eingehoben. Diese liegt bei 1 Prozent pro Jahr. Aktueller Geldkurs: 110,40 Euro, Briefkurs: 111,50 Euro.

8. UniCredit: Edelmetallbasket

UniCredit nominiert das HVB Top Zertifikat auf einen Edelmetallbasket (ISIN: DE000HV5B5N1). Die Laufzeit beträgt drei Jahre.

„Bedingt durch Inflationsbefürchtungen stellen wir eine verstärkte Nachfrage der Investoren bei Edelmetallen fest“, sagt Frank Weingarts, Experte für Wertpapier- Anlagelösungen der UniCredit Group. „Während bei Gold die Preisentwicklung durch eine sinkende Schmuckproduktion eher gedämpft ist, führt bei Platin und Silber die anziehende Konjunktur zu einer höheren industriellen Nachfrage.“

Mit dem HVB Top Zertifikat auf einen Edelmetallbasket will die UniCredit Group österreichischen Anlegern die Chance auf einen attraktiven Ertrag nach drei Jahren bieten. Möglich sind 39,50 Euro pro Zertifikat bei einem Nominalbetrag von 100 Euro. Dies entspricht einer Rendite von 11,74% p. a. „Das Zertifikat eignet sich für Anleger, die der Meinung sind, dass die Preise für Gold, Silber und Platin bis April 2013 auf dem heutigen Niveau bleiben oder moderat steigen werden“, heisst es.