Vermögenserhalt oder Ertrag - beides geht nur schlecht   

Privatconsult Vermögensverwaltung, eine in Wien ansässige Wertpapierfirma, bringt zwei Investmentfonds auf den Markt - mit innovativem Konzept, wie es heisst. Das Ziel: AnlegerInnen bei der Verfolgung ihrer wichtigsten finanziellen Ziele bestmöglich zu unterstützen: beim Bewahren der Vermögenssubstanz und beim Erzielen von Erträgen.

So heisst es: Auf den ersten Blick erscheint es sinnvoll, beide Ziele gemeinsam in einem gemischten Portfolio zu verfolgen. Allerdings verhalten sich die jeweilig nötigen Anlageinstrumente durchaus unterschiedlich. So schwanken Substanzwerte wie Aktien deutlich stärker als viele Ertragswerte, z.B. Anleihen. Umgekehrt bieten wiederum Substanzwerte über lange Zeiträume besseren Schutz gegen Inflation und sind daher eher geeignet, die Kaufkraft zu erhalten oder sogar zu steigern. In gemischten (Fonds-) Portfolios überlagern sich also die jeweiligen Eigenschaften von Substanz- und Ertragswerten. Die Investition ist unübersichtlich und die Zielerreichung kann weniger gut verfolgt bzw. überwacht werden. Daher spricht wenig für das üblich gewordene Vermischen und Vieles für eine Aufgabenteilung. Privatconsult trägt dieser Überlegung mit den beiden klar fokussierten Investmentfonds „System Substanz“ und „System Ertrag“ Rechnung.

Der neue Fonds „System Substanz“ (ISIN AT0000A0V669) konzentriert sich auf Substanzwerte und Preise aus den Bereichen Aktien, Rohstoff-, Edelmetall- und Immobilientitel. Ziel des Fonds ist Wertsteigerung des Anteilspreises durch Teilnahme an der langfristigen Entwicklung des Produktivvermögens und der Ressourcen dieses Planeten. Dadurch soll die Vermögenssubstanz des Anlegers gegen Inflation gesichert sowie Zugewinn an Kaufkraft erreicht werden. Bei grundsätzlichem Blick auf die Marktentwicklung und daher relativer Erfolgsmessung wird durch taktische Maßnahmen Mehrertrag angepeilt. So können neben der Steuerung des Investitionsgrades auch Kurssicherungsmaßnahmen getroffen werden. Als Benchmark dienen MSCI World (50%), DJ UBS Commodities (20%), NAREIT/Global Reit (20%) und Gold (10%), jeweils in €-Euro gemessen.

Der gleichzeitig aufgelegte Fonds „System Ertrag“ (ISIN AT0000A0V651) stellt Investments mit laufenden Erträgen in den Fokus. Investitionsschwerpunkte sind beispielsweise klassische Zinstitel und Inflationsanleihen, aber auch UCITS-konforme alternative Anlagen, sofern sie auf absolute Erträge abzielen, und in geringem Umfang Dividendentitel, jeweils in- und außerhalb des Euroraumes. Ziel des Fonds ist Wertsteigerung des Anteilspreises durch Vereinnahmung regelmäßiger Erträge bei geringer bis mittlerer Wertschwankung (Volatilität). Dem Anleger wird somit eine breiter streuende und professionell gemanagte Alternative zu reinen Anleihenfonds bzw. einzelnen Ertragswerten geboten, die einer absoluten Erfolgsmessung in €-Euro unterliegt.

Ausgabeaufschlag
Bis zu 5,0%
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Bis zu 2,0% p.a. zzgl. Erfolgsbeteiligung
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Semper Constantia Invest GmbH