ZdM Jänner 2012: Alle Nominierten   

Im Jänner sind insgesamt sieben Produkte nominiert.

Hier geht es zum Leservoting: http://www.boerse-express.com/

1. Deutsche Bank db-X markets - Faktor-Zertifikate

Deutsche Bank db-X markets nominiert kein einzelnes Produkt, sondern eine Produktinnovation - die Faktor-Zertifikate.

Der DAX ist, gerade im deutschsprachigen Raum, einer der beliebtesten Basiswerte, wenn es um Hebelprodukte geht. Jetzt gibt es etwas Neues von Deutsche Bank db-X markets - die Faktor-Zertifikate. Nicolai Tietze im hauseigenen Newsletter x-press Trends: „Ein Faktor-Zertifikat ist ein Index-Produkt, das gehebelt auf den DAX funktioniert, und zwar mit einem täglichen Hebel. Das heisst, wenn ich einen Faktor von 4 wähle, dann bin ich täglich mit einem festen Hebel von 4 dabei“.

Wenn der DAX an einem Tag also um ein Prozent steigt, macht das Produkt ein Plus von vier Prozent. „Das ganze ist natürlich sehr transparent, weil es sich auf einen Index der deutschen Börse bezieht, der alle 15 Sekunden neu berechnet wird. Damit können Anleger immer ganz genau sehen, wo ihre Zertifikate stehen“. Bei einem steigenden DAX wird der LevDAX als Basiswert herangezogen, bei fallenden Kursen ist es der ShortDAX. Ein wichtiger Unterschied zu vielen anderen Hebel-Produkten: Es gibt kein Knock-Out-Ereignis.

2. Volksbank Investments - Fix Plus Garant 1/2012

Volksbank-Investments nominiert den „Fix Plus Garant 1/2012“. Die ISIN lautet AT000B114848. Die Laufzeit endet am 19. Februar 2018.

Das vorgestellte Produkt von Volksbank Investments ist mit dem Österreichischen Umweltzeichen ausgezeichnet worden. „Das Umweltzeichen liefert der Öffentlichkeit Informationen über die Umweltfreundlichkeit von Produkten und Services und will Verbrauchern nachhaltige Produktalternativen aufzeigen“, wird in der Produktinformation erklärt.

Volksbank Investments ist der erste Zertifikate-Anbieter in Österreich, der diese Auszeichnung für eines seiner Produkte beansprucht und will auch in Zukunft für weitere Tranchen das Umweltzeichen beantragen.

Das Zertifikat bietet Anleger für die nächsten sechs Jahre eine Fixverzinsung von 3 Prozent p.a. Am Laufzeitende greift der 100-prozentige Kapitalschutz. Zusätzlich haben Anleger die Möglichkeit auf eine Gesamtverzinsung von 6 Prozent p.a., abhängig von der Entwicklung des Aktienkorbes. Der Aktienkorb beinhaltet ausschliesslich Unternehmen mit einer explizit nachhaltigen Geschäftsstrategie, wie z.B. Adidas, Ericsson, Heineken, SAP, etc.

3. Erste Group- Erste Research Alpha-Zertifikat III

Die Erste Group nominiert das „Erste Group Research Alpha-Zertifikat“. Die ISIN lautet AT0000A0T8A6. Die Laufzeit endet am 20. Februar 2017.

„Das Erste Group Research Alpha-Zertifikat ist ein ausgewählter Aktienbasket, dessen Performance mit dem ATX-Index verglichen wird“, wird von der Erste Group erklärt. Die Differenz ergibt die Auszahlung für den Anleger. Daher kann auch in schwächeren Marktphasen ein Ertragsplus erzielt werden. Die Erstauflage des Zertifikats konnte von Ende 2006 bis November 2011 ein Plus von 14,95 Prozent erzielen, während der ATX im selben Zeitraum 55,45 Prozent an Wert verloren hat. Das ergibt eine Differenz von 70,4 Prozent. Die zweite Auflage liegt im Moment bei einem Plus von 9,98 Prozent, während der ATX über den gleichen Zeitraum 26,02 Prozent verlor.

Ab sofort geht das Zertifikat in die dritte Runde. Der Aktienbasket des Erste Group Research Alpha-Zertifikat III wird vom Erste Group Research Team ausgewählt, gewichtet sowie wöchentlich überprüft. Je nach Entwicklung des ATX werden die Gewichtungen laufend angepasst. Zwischen vier und maximal 15 Aktien befinden sich im Basket, der Anteil einer Aktie übersteigt 25 Prozent nicht.

4. Vontobel - Protect Multi-Aktienanleihe auf OMV, Telekom Austria und voestalpine

Vontobel nominiert die „Protect Multi-Aktienanleihe auf OMV, Telekom Austria und voestalpine“. Die ISIN lautet DE000VT3Z848. Die Laufzeit endet am am 25. Jänner 2013.

Am Ausgabetag, dem 27. Jänner 2012, wurden die Barrieren bestimmt. Diese entsprechen exakt 55% der Schlusskurse der drei Austro-Aktien an diesem Tag. Seither erfolgt die Beobachtung der Barriere. Wird diese bis zum 25. Jänner 2013 bei keiner der drei Aktien unterschritten, erhalten Anleger neben der Auszahlung eines Kupons in Höhe von 110 Euro, auch noch den Nominalbetrag von 1000 Euro in voller Höhe zurück.

Unangenehm und gleichzeitig interessant wird es, wenn zumindest eine Aktie die Barriere während der Laufzeit unterschritten hat. Dann richtet sich die Tilgung nach dem Basiswert mit der schlechtesten Wertentwicklung zum Laufzeitschluss. Auf Anleger warten dann 110 Euro an Kupon. Darüber hinaus werden Aktien geliefert.

5. DZ Bank - Australia Top Bonus-Zertifikat

Titelverteidiger DZ Bank nominiert das „Australia Top Bonus-Zertifikat“. Die ISIN lautet DE000DZ8S2M8. Die Laufzeit endet am 24. Mai 2017.

„Mit dem Zertifikat auf den australischen Aktienindex, den S&P/ASX 200-Index als Basiswert, will die DZ Bank Anleger ansprechen, die eine Alternative zum europäischen Aktienmarkt suchen“, erklärt Daniela Hofmann.

Anleger haben die Chance, am Ende der Laufzeit eine Rückzahlung von 200 Euro zu erhalten, wenn der Referenzpreis des S&P/ASX200-Index auf oder über 110% des Startpreises notiert. Ist dies nicht der Fall, erfolgt die Rückzahlung entsprechend der prozentualen Wertentwicklung des Basiswertes am Bewertungstag bezogen auf den Startpreis. Für die Höhe der Rückzahlung ist lediglich der Schlusskurs des Basiswertes am Bewertungstag verantwortlich.

Das Australia Top Bonus-Zertifikat ist in Euro nominiert, somit besteht kein Wechselkursrisiko. Die Zeichnungsfrist läuft noch bis zum 17. Februar 2012.

6. UniCredit onemarkets - HVB Komfort Aktienanleihe Protect auf Daimler

UniCredit onemarkets nominiert die „HVB Komfort Aktienanleihe Protect auf Daimler“. Die ISIN lautet DE000HV5QB34. Die Laufzeit endet am 17. Februar 2015.

„Für Anleger, die von den positiven Zukunftsaussichten der Daimler AG überzeugt sind, aber dennoch eine komfortable Sicherheitsschwelle wünschen, könnte dieses Produkt interessant sein“, erklärt Frank Weingarts. Die Komfort Aktienanleihe (Zeichnungsfrist läuft noch bis zum 15. Februar) verfügt über eine Sicherheitsschwelle bei 35% des Startniveaus. Anleger erhalten während der Laufzeit - unabhängig von der Basiswertentwicklung - eine Zinszahlung von jährlich 5%.

Die Entwicklung des Basiswertes ist aber entscheidend für die Rückzahlung. Sollte der Kurs der Daimler-Aktie am Laufzeitende auf oder über 35% des Startniveaus notieren, erhalten Anleger den Nominalbetrag der Anleihe vollständig zurückgezahlt. Ist dies nicht der Fall, erfolgt die Rückzahlung in Aktien (Verluste entstehen).

7. Raiffeisen Centrobank - Öl Bonus-Zertifikat 15

Die Raiffeisen Centrobank nominiert das „Öl Bonus-Zertifikat 15“. Die ISIN lautet AT0000A0U4Q8. Die Laufzeit endet am 6. März 2013.

„Mit dem Öl Bonus-Zertifikat 15 von Raiffeisen Centrobank erzielen Anleger zum Laufzeitende eine Bonusrendite von 14% p.a., wenn der Kurs von Brent Crude Oil während des Beobachtungszeitraums niemals 30% oder mehr seines Startwerts verliert“ erklärt Philipp Arnold. Startwert ist der Schlusskurs am anfänglichen Bewertungstag, dem 5. März 2012.

Die Zeichnung läuft entsprechend noch bis zum 2. März. Der Vergleich zwischen Kursentwicklung des Basiswerts und der Barriere erfolgt kontinuierlich, das heisst, dass auch Intraday-Verletzung dazu führen, dass der Bonus-Mechanismus ausser Kraft gesetzt wird. Dann erfolgt die Rückzahlung anhand der Performance von Brent Crude Oil während der Laufzeit. Bei 114 Euro je Zertifikat greift jedoch der Cap.