Zertifikat des Monats: Die Nominierten - Teil 2   

Gestern haben wir die ersten drei Nominierten für das Zertifikat des Monats vorgestellt. Heute folgen die fünf (nicht wie angekündigt vier) weiteren Nominierungen. Wir freuen uns, dass auch UniCredit ein Produkt ins Rennen schickt, aufgrund der kurzfristigen Umsetzungen des Awards wurde eine Ausnahme gemacht.

Anbei finden Sie nun alle Nominierten.

Hier gehts zur Umfrage: http://www.boerse-express.com/

1- Banken Dividenden Plus

Die Manufaktur hat das Banken DividendenPlus Zertifikat (ISIN AT 000 B10 9889) nominiert. „Über 21 Prozent Plus seit 1.7.09, nur 0,9% p.a. Strukturierungsfee und Ausschüttung der Dividenden als jährlicher Kupon“, nennt Andreas Dolezal die grossen Stärken.

Mit dem Banken DividendenPlus Zertifikat partizipiert der Anleger 1:1 an der Kursentwicklung des Banken-Baskets. Der Basket setzt sich aus den Aktien von sechs europäischen Grossbanken zusammen, die bei Emission alle gleich gewichtet wurden: Erste Group Bank, UBS, Deutsche Bank, Banco Santander, Intesa SanPaolo und BNP Paribas.

Dolezal: „Im Gegensatz zu den meisten bekannten Zertifikaten werden allfällige Dividendenzahlungen und sonstige Ausschüttungen der im Basket enthaltenen Aktien an die Anleger ausgeschüttet“.

2 - China Internet Performance

Das X-markets Team der Deutsche Bank schickt das S-BOX China Internet Performance Index Zertifikat (ISIN DE 000 DB2 CNT8).

„Die Entwicklung des Internets ist an China nicht spurlos vorübergegangen. Mit einer Bevölkerung von etwa 1,3 Milliarden Menschen könnten im „Land der Mitte“ bedeutende Potenziale für das Internet ruhen. Nach Angaben des China Internet Information Center hat sich die Anzahl der Internetnutzer Chinas von 2000 bis 2008 mehr als verdreizehnfacht, von 22,5 auf fast 300 Millionen Menschen. Dabei belief sich das Wachstum im Jahre 2008 immer noch auf 41,9%.“

Christian Hendrik Knappe zum BE: „Mit dem S-BOX China Internet Performance- Index Zertifikat des X-markets Teams der Deutsche Bank können Anleger an der weiteren Entwicklung der chineschichen Internetbranche partizipieren.“

3 - Best Garant Rohstoff Spezial

Der Best Garant Rohstoff Spezial IV (ISIN AT 000 B00 3231) der Erste Group ist eine Anleihe, die am Laufzeitende zur 100 Prozent kapitalgarantiert ist. Die jährliche Kuponzahlung ist von der Wertentwicklung eines Aktienkorbes mit 20 Aktien (z.B.: Alcoa, Exxon Mobil, OMV oder ThyssenKrupp) aus dem Themenbereich Rohstoffe abhängig. Wie der Titel verrät, handelt es sich um ein Produkt, das bereits seine vierte Auflage erhält. Einmal pro Monat wird jede Aktie des Korbes mit ihrem Startwert vom 28.08.2009 verglichen.

„Neben einem Fixkupon von 3,4 Prozent gibt es noch die Chance auf zusätzlich 3 Prozent pro Jahr“, ist Andre Albrecht, Zertifikate Experte von der Erste Group, vom eigenen Produkt überzeugt.


4 - Cash Collect Anleihe

Sal. Oppenheim schickt die Cash Collect Anleihe auf den Euro Stoxx 50 (ISIN: DE000SL1DXX0) ins Rennen.

Erreicht oder überschreitet der Schlussstand des Euro Stoxx 50 an einem Bewertungstag den Trigger-Level, werden 5% des Nennbetrags ausbezahlt. Ist dies nicht der Fall, erfolgt keine Ausschüttung des Auszahlungsbetrags. In beiden Fällen läuft das Zertifikat bis zum Laufzeitende am 23. September 2011 weiter. „Selbst wenn also an einem Bewertungstag keine Ausschüttung erfolgt, bleibt die Chance auf eine Ausschüttung an den folgenden Bewertungstagen bestehen“, so Claudia Berger.

„Sofern während des Beobachtungszeitraums der Kurs des Basiswerts niemals den Protect-Level bei 60% erreicht oder unterschritten hat, erfolgt die Rückzahlung des Nennbetrags“ so Berger weiter. Der anfängliche Verkaufskurs ist 100%.

5 - BRIC Express Zertifikat

Morgan Stanley nominiert das 15% BRIC Express Zertifikat (ISIN: DE000MS8FGE4).

„Mit dem 15% BRIC Express Zertifikat können Anleger von einer möglichen positiven Entwicklung profitieren. Das Zertifikat bietet die Chance auf attraktive Expresszahlungen, sobald der S&P BRIC 40 (Euro) Index an einem der jährlichen Bewertungstage auf oder über 100 Prozent seines Ausgangsniveaus notiert“, so Joern Schiemann. Ist das der Fall, wird das Zertifikat an diesem Stichtag automatisch fällig. Anleger erhalten dann den vollen Nennbetrag, sowie eine festgelegte Expresszahlung in Höhe von 15% pro Jahr.

Bei Fälligkeit am Ende der maximalen Laufzeit von 4 Jahren wird das Zertifikat zu 100 Prozent des Nominalwertes zurückgezahlt, sofern der Index am finalen Stichtag auf oder über der Barriere von 60% notiert. Liegt er darunter, erfolgt die Rückzahlung des Zertifikates gemäss der Performance des Index.

6 - ExtraChance Pro IX

Die DZ Bank nominiert das Extra- Chance Pro IX-Zertifikat (DE000 AK0ES99) auf den Euro Stoxx 50. „Es ist bereits die neunte Emission aus dieser sehr erfolgreichen Produktlinie“, sagt Michael Mellinghoff. Das Produkt bietet eine maximale Renditechance von 75,44%.

Das Zertifikat wird am 4. September 2009 zu 57 Euro plus 1,75% Ausgabeaufschlag emittiert und am Ende der gut vierjährigen Laufzeit zu 100 Euro zurückgezahlt, sofern der Euro Stoxx 50 am 13.12.2013 um 10% (oder mehr) seit Produktauflage gestiegen ist. Ist dies nicht der Fall, erfolgt die Rückzahlung zum Indexstand am Laufzeitende.

„Das Zertifikat eignet sich für risikobewusste Anleger, die beispielsweise Kursverluste aus der Finanzkrise ausgleichen möchten oder Positionen in Bonuszertifikaten mit gerissenen Barrieren halten“.

7 - Portfolio Navigator

Die Raiffeisen Centrobank nominiert den Portfolio Navigator (ISIN AT0000A0DSU4).

„Mit diesem Produkt haben Anleger erstmals direkten Zugang zu einer regelbasierten Management-Strategie, ohne Managementgebühr. Ziel des Portfolio Navigators ist es, die Volatilität als Indikator für das Risiko eines Investments zu nützen und dementsprechend die passende Investitionsentscheidung anhand von vorgegebenen Regeln zu treffen“ so Philipp Arnold.

„Nach dem historischen Krisenjahr 2008, stellt sich nicht nur die Frage wie es weitergeht, sondern vor allem auch, welche Lehren wir daraus für unsere zukünftigen Investitionsentscheidungen ziehen können. Eines hat sich nämlich gezeigt: in der Krise hat auch die Schwankungsfreudigkeit der Aktienmärkte zugenommen, Handelstage mit Kursbewegungen von mehreren Prozentpunkten waren keine Seltenheit.“

8 - Express Pro Zertifikat

UniCredit Group nominiert das Express Pro Zertifikat auf Aktien von Daimler, Deutsche Bank und E.ON (ISIN DE000HV5AWK7; Emittentin: Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG).

„Es bietet Anlegern die tägliche Chance auf eine vorzeitige Rückzahlung mit 10 Euro Ertrag ab dem zweiten Laufzeitmonat. Notieren alle drei Aktien mindestens 5% oberhalb ihres Startniveaus, erfolgt eine Rückzahlung zu 110 Euro pro Zertifikat. Notieren zum Laufzeitende - nach 18 Monaten - alle drei Aktien mindestens mit 60% ihres jeweiligen Startniveaus, erfolgt ebenfalls eine Rückzahlung zu 110 Euro. Befindet sich mindestens eine Aktie unter 60% ihres Startniveaus, wird 1:1 entsprechend der Aktie mit der schlechtesten Wertentwicklung - jedoch plus 10 Euro Ertrag pro Zertifikat - zurückgezahlt“, erklärt Birgit Zabel die Eigenschaften. Die Laufzeit beträgt max. 1,5 Jahre, der Emissionpreis liegt bei 101 Euro (inkl. Ausgabeaufschlag).